La carte de crédit Visa Premium d’Orange Bank est faite pour ceux qui veulent plus. Elle offre des services avancés et des garanties solides. On y trouve des avantages comme une prime de bienvenue, des assurances voyage et du cashback.
Anúncios
Important — mise à jour mars 2024 : Orange Bank arrête ses activités en France. Plus de nouveaux comptes ne seront ouverts. Hello bank! aidera les clients jusqu’à la fin de 2024.
Cet article vise à expliquer tout sur la carte. On parlera des tarifs, des garanties, et de son utilisation à l’étranger. Vous verrez si la Visa Premium d’Orange Bank est pour vous.
Présentation générale de la carte Visa Premium Orange Bank
La Visa Premium d’Orange Bank est une option pour ceux qui veulent un service entièrement numérique. Elle est sortie en mars 2019. Son but est de combiner l’efficacité des banques en ligne avec la solidité des banques traditionnelles.
Origine et positionnement de l’offre
Orange Bank vise un public entre Revolut, N26 et Hello bank!. Elle offre une application complète et un réseau de conseillers. Cela permet de combiner les avantages des banques traditionnelles avec l’efficacité des banques en ligne.
La carte de crédit Orange Bank a un RIB français. Elle offre une expérience mobile moderne et des services classiques.
Prix et formules d’abonnement
Le prix de la carte premium est de 7,99 € par mois. Des promotions ont réduit ce prix à 4,99 €/mois pendant six mois. Un pack familial était disponible à 9,99 €/mois avant de passer à 12,99 €/mois.
Une offre de bienvenue pouvait valoir jusqu’à 80 €. Cela inclut 50 € pour 10 transactions et 30 € supplémentaires pour les clients Orange. Des offres spéciales pour les étudiants ont été proposées à 1 € par mois.
Différences avec la carte Standard
La carte Standard est souvent gratuite, mais la Premium reste payante. La Premium offre des avantages comme l’exonération des frais hors zone euro.
La Premium inclut des services comme des assurances et une assistance renforcée. Les frais annexes varient selon la formule choisie. Par exemple, la refabrication anticipée et le renvoi express sont gratuits pour la Premium.
carte de crédit, Orange Bank, Visa Premium
Cette partie parle des caractéristiques de la carte premium d’Orange Bank. On y découvre les options de débit et les mesures de sécurité. La gestion mobile rend la vie quotidienne plus facile. On explique aussi la différence entre Visa Premier et Mastercard.
Caractéristiques techniques de la carte
La carte est haut de gamme avec des choix de débit. Orange Bank parle parfois de Visa Premier, parfois de Mastercard. Cela crée une confusion entre les deux.
Un écran LCD au dos montre un cryptogramme dynamique. Cela change souvent pour plus de sécurité en ligne. La carte a une pile lithium, ce qui demande un recyclage spécial.
Plafonds de paiement et de retrait
Les plafonds varient selon le profil et les revenus. Les montants de paiement et de retrait commencent à 1 500 € par mois. On peut les augmenter.
La banque ajuste les limites via l’application. Le pack Premium permet jusqu’à cinq cartes pour enfants. Chaque carte a ses propres plafonds et pas de découvert autorisé.
| Fonction | Valeur standard | Modulation |
|---|---|---|
| Plafond de paiement | Environ 1 500 € / mois | Augmentation selon profil et demande via gestion mobile |
| Plafond de retrait | Montant variable selon contrat | Modulable dans l’application |
| Limites mensuelles | Paramétrables | Personnalisées pour chaque titulaire et carte enfant |
| Découvert autorisé | Possible selon profil | Taux communiqué selon usage (ex. TAEG indicatif) |
Sécurité et gestion depuis l’application
L’application permet de gérer la carte facilement. On peut activer ou désactiver la carte en un clic. On peut aussi changer les plafonds et bloquer le paiement sans contact.
La gestion mobile suit les dépenses en temps réel. Elle catégorise automatiquement et permet de consulter les opérations. On peut envoyer de l’argent par SMS et alimenter le compte par carte.
Le cryptogramme dynamique protège les achats en ligne. Le support client est accessible par l’application, téléphone et en agences.
Assurances et assistance incluses avec la Visa Premium
La Visa Premium d’Orange Bank offre une protection pour vos voyages. Elle couvre la santé, les bagages, la responsabilité et la location de voiture. Les détails sur les plafonds, délais et exclusions sont clairs pour profiter pleinement des avantages.
Assurance voyage et garanties médicales
Les garanties médicales à l’étranger sont incluses. Elles couvrent les frais médicaux et la hospitalisation jusqu’à 155 000 €. Vous pouvez aussi obtenir le remboursement des médicaments non couverts par votre mutuelle.
En cas de maladie grave ou de blessure, le rapatriement est assuré. La Visa Premium offre un niveau de rapatriement plus élevé que la formule Standard. Cela vous assure une sécurité accrue lors de vos voyages lointains.
Assurance bagages, responsabilité civile et location de véhicule
L’assurance bagages protège contre le vol et la détérioration. Vous pouvez obtenir le remboursement du contenu selon les conditions de l’assurance. Les détails sur les délais et les justificatifs sont disponibles chez Mutuaide Assistance et Groupama Paris Val de Loire.
La responsabilité civile couvre les dommages causés à des tiers à l’étranger. La Visa Premium inclut aussi des garanties pour la location de voiture. Elle prend en charge les dommages et le vol selon la politique du contrat.
Assistance et conditions spécifiques
L’assistance 24/7 est disponible pour vous. Elle vous aide à déclarer un sinistre, à organiser un rapatriement ou à obtenir une orientation médicale. Pour activer les services, appelez le numéro d’assistance et fournissez les justificatifs demandés.
Certaines situations sont exclues. Les garanties ne couvrent pas les situations hors des limites territoriales. Elles ne couvrent pas non plus les sinistres sans justificatifs valides ou les clients en situation de fragilité financière. Les détails, plafonds et exclusions sont précisés dans les contrats transmis par l’assureur.
| Type de garantie | Niveau Visa Premium | Remarques |
|---|---|---|
| Garanties médicales | Prise en charge jusqu’à 155 000 € | Couverture hospitalisation et frais médicaux, remboursement médicaments |
| Rapatriement | Prise en charge complète | Supérieur à la formule Standard, organisation via assistance |
| Assurance bagages | Remboursement du contenu selon plafond | Vol, détérioration, délais de déclaration définis |
| Responsabilité civile | Couverture à l’étranger | Limitée aux montants contractuels, justificatifs requis |
| Location de voiture | Garanties dommages/vol | Conditions et exclusions précisées dans la convention d’assurance |
| Assistance | Assistance 24/7 | Gestion des retards, annulations, perte de bagages, rapatriement |
| Exclusions | Situations exclues | Non-respect des conditions, absence de justificatifs, fragilité financière |
Utilisation à l’étranger et frais liés
Avant de partir, il faut vérifier comment utiliser sa carte à l’étranger. Il est important d’activer les options depuis l’application Orange Bank. Avec la Visa Premium, les paiements et retraits hors zone euro sont gratuits chez Orange Bank.
Les paiements et retraits hors zone euro sont gratuits avec la Visa Premium. Mais, certaines banques locales peuvent facturer des frais. Ces frais sont affichés avant l’opération et doivent être payés par le titulaire.
Orange Bank convertit les devises au taux de change Mastercard. Il n’y a pas de marge supplémentaire pour les conversions. Il est conseillé de lire attentivement les conditions générales pour éviter des frais cachés.
Pour mieux voyager, voici quelques conseils. Limitez les retraits pour réduire les frais. Activez le cryptogramme dynamique pour la sécurité en ligne. Vérifiez les plafonds et activez les notifications pour suivre vos dépenses.
Les voyageurs fréquents peuvent comparer l’offre Premium avec Revolut ou N26. La Visa Premium d’Orange Bank est compétitive pour les paiements hors zone euro. N’oubliez pas les virements internationaux hors SEPA qui peuvent coûter cher.
Pratiques recommandées :
- Privilégier la Visa/Mastercard Premium pour éviter commissions sur paiements hors zone euro.
- Vérifier l’affichage des frais de retrait au DAB avant chaque transaction.
- Activer et désactiver l’usage carte à l’étranger depuis l’application selon le voyage.
- Profiter du cashback voyage et des programmes Mastercard pour optimiser les avantages.
| Opération | Carte Premium (Orange Bank) | Carte Standard | Points à vérifier |
|---|---|---|---|
| Paiements hors zone euro | Pas de commission Orange Bank | Facturation de 2 % du montant | Conversion au taux de change Mastercard / taux interbancaire |
| Retraits hors zone euro | Gratuits sur la Premium (hors frais DAB locaux) | Frais de retrait de 2 % | Vérifier frais éventuels du distributeur |
| Conversion de devises | Taux de change Mastercard ou taux interbancaire sans marge | Même taux, mais commission ajoutée | Relire CGV pour éviter frais cachés |
| Virements internationaux hors SEPA | Peut entraîner frais fixes (ex. 25 €) | Frais similaires ou supérieurs | Comparer avant envoi |
| Avantages en voyage | Cashback voyage possible, programmes Mastercard | Moins d’avantages | Activer offres et notifications avant départ |
Modalités d’ouverture, conditions d’éligibilité et services associés
Pour ouvrir un compte, l’application mobile ou le site sont les meilleurs choix. Il faut remplir un formulaire, signer le contrat en ligne et envoyer les documents nécessaires. Cela inclut une pièce d’identité et un justificatif de domicile.
La souscription à Orange Bank est facile. Il suffit de donner son nom, prénom, date de naissance et profession. Après un premier versement, la carte de crédit est envoyée chez vous.
Comment souscrire et documents requis
La souscription prend quelques minutes. L’application demande une pièce d’identité valide et un justificatif de domicile en France. Les revenus déterminent les limites de votre compte.
Conditions d’éligibilité et spécificités
Il faut avoir au moins 18 ans pour s’inscrire. Vous devez vivre en France pour la plupart des offres. Les personnes en difficulté financière ne sont pas éligibles.
La Premium n’a pas de seuil de revenus obligatoire. Les revenus influencent le montant que vous pouvez dépenser. Le processus peut prendre plus de temps que chez d’autres banques.
Services complémentaires liés au compte premium
Le compte offre un livret d’épargne Orange et la possibilité de simuler un crédit Orange Bank. Le pack Premium inclut des cartes pour enfants et l’envoi d’argent par SMS.
Le support client est disponible en ligne du lundi au vendredi. Il y a un assistant automatique 24/7 et des conseillers en boutiques Orange. Vous pouvez gérer votre compte et voir vos dépenses.
| Étape | Exigence | Délai moyen |
|---|---|---|
| Demande en ligne | Formulaire + documents pièce d’identité | 10–20 minutes |
| Vérification | Contrôle des conditions d’éligibilité et domiciliation en France | 24–72 heures |
| Premier versement | Activation du compte | Immédiat |
| Réception carte | Livraison au domicile (pas d’envoi à l’étranger) | 3–7 jours |
| Services associés | Livret d’épargne Orange, cashback, crédit Orange Bank | Disponibles après ouverture |
Conclusion
Le bilan Visa Premium d’Orange Bank est une carte de crédit pour les voyageurs et les clients mobiles. Elle offre des avantages comme l’exonération des frais hors zone euro et des assurances voyage étendues. La gestion de la carte est 100 % mobile, ce qui facilite la sécurité et l’accès aux services.
La Visa Premium a des points positifs comme un programme de cashback et des garanties jusqu’à 155 000 €. Cependant, il y a des incohérences entre les supports Visa et Mastercard. Il faut aussi être vigilant aux frais annexes possibles.
Le retrait d’Orange Bank du marché français en mars 2024 change tout. Il est donc important de vérifier l’actualité avant de choisir une carte de crédit. Pour les voyageurs, la Visa Premium reste intéressante pour éviter les frais de retrait et de change. Mais, il faut penser à des alternatives comme Hello bank!, Wise, Revolut ou N26.
En résumé, le bilan Visa Premium est positif pour ses services et sa protection. Mais, il faut être prudent avec les changements contractuels et les frais annexes. Il est sage de comparer les options et de vérifier la disponibilité chez Orange Bank avant de décider.
